5 cosas que debe saber sobre la investigación de Silicon Valley Bank

Múltiples autoridades federales han iniciado investigaciones sobre la caída de Silicon Valley Bank, la segunda mayor quiebra bancaria en la historia de EE. UU., mientras legisladores y funcionarios señalan a quién y a qué culpar por el colapso.

Los reguladores federales se hicieron cargo de Silicon Valley la semana pasada después de que los depositantes acudieran en masa a la empresa para retirar fondos después de que los ejecutivos dijeran que necesitaban recaudar miles de millones en capital para asegurar el balance del banco.

Las investigaciones separadas de las autoridades federales, que fueron reportadas por varios medios, examinarán los antecedentes del evento, incluidas las acciones de los ejecutivos bancarios en los días previos a la quiebra.

Esto es lo que necesita saber sobre las investigaciones federales sobre Silicon Valley Bank.

Funcionarios del Departamento de Justicia y de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés) están investigando al banco después de su quiebra histórica, una medida que fue reportada por primera vez por el Wall Street Journal.

Las investigaciones separadas de las agencias se encuentran en fases preliminares, según el Journal, y es posible que no conduzcan a cargos. Pero la apertura de la investigación del Departamento de Justicia (DOJ) indica que los funcionarios creen que existe la posibilidad de que se cometan actos delictivos en la quiebra del banco.

La SEC señaló a The Hill una declaración del presidente de la comisión, Gary Gensler, del domingo, diciendo que la agencia "investigaría y emprendería acciones de cumplimiento si encontramos violaciones de las leyes federales de valores".

"En tiempos de mayor volatilidad e incertidumbre, nosotros en la SEC estamos particularmente enfocados en monitorear la estabilidad del mercado e identificar y enjuiciar cualquier forma de mala conducta que pueda amenazar a los inversores, la formación de capital o los mercados en general", dijo el comunicado. "Sin hablar con ninguna entidad o persona individual, investigaremos y emprenderemos acciones de ejecución si encontramos violaciones de las leyes federales de valores".

El DOJ no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios sobre las investigaciones.

La Reserva Federal dijo que estaba lanzando una revisión de su supervisión y regulación de Silicon Valley Bank, y nombró a uno de sus principales funcionarios para liderar la revisión.

"Los eventos que rodean a Silicon Valley Bank exigen una revisión exhaustiva, transparente y rápida por parte de la Reserva Federal", dijo el presidente de la Fed, Jerome Powell, en un comunicado anunciando la revisión el lunes.

El escrutinio interno se produce cuando los legisladores han señalado con el dedo a la administración Biden por su manejo de la economía en general en el período previo al colapso del banco, en particular la decisión de la Fed de aumentar las tasas de interés en un intento por combatir la inflación.

Las autoridades federales también están investigando las ventas de acciones de los ejecutivos bancarios en los días previos al colapso del banco, según el Journal, que citó a personas familiarizadas con las investigaciones.

El escrutinio de los investigadores federales se produce después de las revelaciones de que Gregory Becker, ex director ejecutivo del ahora desaparecido banco, vendió más de $ 3.5 millones en acciones del banco aproximadamente dos semanas antes de que el gobierno federal se hiciera cargo de él, según los documentos.

Los investigadores están investigando otras posibles liquidaciones de acciones por parte de ejecutivos bancarios, según el informe.

Tras el colapso económico de 2008, que fue precipitado por prácticas de inversión altamente riesgosas por parte de los principales bancos estadounidenses, ninguno de los líderes de las poderosas empresas que fueron los principales responsables del colapso se enfrentó a la cárcel. De hecho, muchos de ellos nunca fueron procesados.

Si bien la crisis de 2008 condujo al enjuiciamiento de varios corredores de hipotecas y otros cómplices en la crisis de los préstamos hipotecarios que ayudaron a hundir la economía, no hizo que los ejecutivos de las grandes firmas de Wall Street rindieran cuentas.

A pesar de que la Comisión de Investigación de Crisis Financiera, creada en 2009 para investigar la causa del desastre, hizo referencias de comportamiento delictivo al Departamento de Justicia, ninguno de los principales actores del colapso fue procesado.

A medida que las autoridades federales examinan las causas fundamentales de la caída de Silicon Valley Bank, podría conducir a una mayor supervisión de cómo el resto de la industria bancaria maneja sus inversiones.

Muchos señalaron las tasas de interés más altas como una de las principales razones por las que Silicon Valley Bank tocó fondo, y el banco dependió de una gran cantidad de bonos del gobierno que compró con tasas de interés bajas para elevar sus balances. Sin embargo, a medida que la Reserva Federal aumentó las tasas de interés para frenar la inflación, el valor de los bonos de bajo interés de Silicon Valley Bank cayó.

El escrutinio federal de esas prácticas puede llevar a los reguladores a revisar las prácticas de inversión de los bancos en situaciones similares, en particular las empresas regionales y medianas, para asegurarse de que puedan atender de manera segura las necesidades de retiro de los clientes. Una revisión de la industria bancaria en general es algo que los demócratas liberales han estado pidiendo a gritos tras la debacle del Silicon Valley Bank.

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